3 Kali dalam 28 Menit, Uang Rp273 Juta Suwito Kembali Mengalir ke Bank Lain

Jejak Aliran Dana Rp273 Juta

Jejak aliran dana dalam kasus dugaan penipuan digital yang menimpa Letkol (Purn) Suwito (61) terus berkembang. Dana korban yang dilaporkan mencapai Rp273 juta tercatat berpindah melalui sejumlah rekening dalam waktu singkat.

Transaksi Tiga Kali dalam 28 Menit

Dokumen pembaruan transaksi per 1 Oktober 2026 menunjukkan, dalam rentang sekitar 28 menit, rekening MNC Bank berakhiran 426 tercatat tiga kali melakukan transaksi menuju rekening Bank Nationalnobu berakhiran 970. Ketiga transaksi tersebut masing-masing tercatat pada pukul 09.43.34 WIB, 10.10.20 WIB, dan 10.11.33 WIB. Yang menjadi perhatian, ketiga transaksi itu masih berstatus “Menunggu Penundaan Transaksi”.

Aliran Dana dari BCA

Sebelum masuk ke rekening MNC Bank berakhiran 426, aliran dana tercatat berasal dari rekening BCA berakhiran 957. Pada pukul 09.42.29 WIB, rekening BCA tersebut melakukan transaksi menuju rekening MNC Bank berakhiran 426. Status transaksi tercatat “Penundaan Transaksi Dilakukan”. Hanya sekitar satu menit kemudian, rekening MNC Bank berakhiran 426 tercatat mengirim dana menuju rekening Bank Nationalnobu berakhiran 970.

Aliran dana kemudian kembali terlihat pada pukul 09.58.45 WIB. Kali ini rekening BCA berakhiran 957 tercatat melakukan transaksi menuju rekening MNC Bank berakhiran 630. Transaksi tersebut berstatus “Penundaan Transaksi Dilakukan”. Sekitar 10 menit kemudian, rekening MNC Bank berakhiran 630 tercatat mengirim dana ke rekening MNC Bank berakhiran 426 pada pukul 10.08.27 WIB. Transaksi itu juga tercatat telah dilakukan penundaan.

Perpindahan Lanjutan ke Bank Nationalnobu

Namun hanya sekitar dua menit berselang, rekening MNC Bank berakhiran 426 kembali melakukan transaksi menuju rekening Bank Nationalnobu berakhiran 970 pada pukul 10.10.20 WIB dan masih berstatus “Menunggu Penundaan Transaksi”. Satu menit kemudian, transaksi dengan tujuan yang sama kembali tercatat pada pukul 10.11.33 WIB dengan status yang sama.

Penelusuran Dana

Rangkaian transaksi tersebut membuat penelusuran dana Rp273 juta tidak cukup berhenti pada rekening yang pertama kali menerima transfer. Dari dokumen transaksi, aliran dana terlihat melalui sejumlah rekening, yakni dari rekening BCA berakhiran 957 menuju rekening MNC Bank berakhiran 426 dan 630. Dana dari rekening 630 kemudian bergerak lagi menuju rekening 426. Dari rekening 426, transaksi selanjutnya tercatat menuju rekening Bank Nationalnobu berakhiran 970.

Dalam kondisi seperti ini, setiap perpindahan menjadi bagian penting untuk memetakan posisi dana terakhir. Namun, status “Penundaan Transaksi Dilakukan” tidak serta-merta berarti dana telah dikembalikan kepada korban. Status tersebut menunjukkan tindakan penundaan sebagaimana tercatat dalam sistem, sedangkan proses pengamanan dan pemulihan dana tetap mengikuti mekanisme yang berlaku. Demikian pula transaksi dengan status “Menunggu Penundaan Transaksi” masih membutuhkan tindak lanjut dari pihak terkait.

Latar Belakang Kasus

Suwito sebelumnya melaporkan kehilangan Rp273 juta setelah diduga menjadi korban modus phishing menggunakan aplikasi palsu yang mengatasnamakan ASABRI. Kasus tersebut telah dilaporkan ke Polda Metro Jaya melalui laporan bernomor STTLP/B/7168/IX/2026/SPKT/POLDA METRO JAYA. Korban juga telah menempuh pengaduan kepada pihak perbankan, OJK dan Indonesia Anti-Scam Centre (IASC).

Kini, selain pengungkapan dugaan pelaku, perhatian tertuju pada penelusuran serta kemungkinan pemulihan dana. Tiga transaksi dari rekening MNC Bank berakhiran 426 menuju rekening Bank Nationalnobu berakhiran 970 menjadi salah satu titik yang perlu ditelusuri lebih lanjut. Pertanyaannya, apakah dana pada rekening tujuan masih tersedia? Apakah transaksi tersebut masih dapat ditunda sesuai prosedur? Dan apakah masih terdapat transaksi lanjutan setelah dana masuk ke rekening tersebut? Jawaban atas pertanyaan itu membutuhkan penelusuran transaksi oleh pihak perbankan dan aparat penegak hukum.

Kasus ini menunjukkan bahwa dalam dugaan penipuan digital, perjalanan uang dapat berlangsung cepat dan melewati lebih dari satu rekening. Karena itu, 28 menit dan tiga transaksi tersebut kini menjadi bagian penting dari jejak Rp273 juta yang sedang diperjuangkan Suwito untuk dapat ditelusuri dan dipulihkan.